Forex là gì – Các thông tin cần phải nắm được trước khi tham gia thị trường Forex

Thị trường Forex là một trong những thị trường tài chính lớn nhất thế giới (hơn cả thị trường chứng khoán). Với việc tham gia và nghiên cứu thị trường này gần môt thập kỷ, tôi có thể nói rằng đây là một thị trường cực kỳ tiềm năng và năng động. Giao dịch Forex là việc mua và bán trên các cặp tiền tệ (tức là dựa vào sự chênh lệch về tỷ giá) để tạo ra lợi nhuận qua phương thức đầu cơ vào sự biến động của các đồng tiền.

Trong bài viết này, tôi sẽ chia sẻ kiến thức chuyên môn của mình để giúp bạn nắm bắt các nguyên tắc cơ bản của thị trường Forex. Bất kể bạn là lính mới hay thậm chí là nhà đầu tư với kinh nghiệm dày dặn. Tôi chắc chắn những hiểu biết mà mình đã tích lũy được qua nhiều năm sẽ mang lại cho bạn một những lời khuyên bổ ích trên chặng đường đầu tư vào thị trường Forex.

Forex là gì?

Forex, viết tắt của Foreign Exchange (ngoại hối), là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới, với hàng nghìn khối lượng giao dịch hàng tỷ USD mỗi ngày. Khi giao dịch Forex, nhà đầu tư sẽ cần phân tích tiềm năng tăng trưởng của từng loại tiền tệ trên mỗi cặp để nhận được chênh lệch.

Ví dụ, giả sử tôi tin rằng tỷ giá đồng Euro sẽ cao hơn so với đồng USD. Tôi sẽ mua cặp EUR/USD ở mức 1.2000. Nếu phân tích của tôi đúng và con số này lên đến 1.2100, tôi có thể bán cặp này để lấy lợi nhuận. Chênh lệch 100 PIP này sẽ dẫn đến lợi nhuận $100 cho mỗi lô tiêu chuẩn (100,000 đơn vị) đã giao dịch. Đây là loại hình đầu tư đã trở nên phổ biến ở nhiều quốc gia, bao gồm cả Việt Nam, nơi giao dịch Forex đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể trong những năm gần đây.

Khi tham gia vào thị trường Forex, việc đầu tiên cũng như quan trọng nhất là lựa chọn sàn giao dịch Forex uy tín. Nơi cho phép nhà đầu tư giao dịch một cách an toàn, những ưu đãi, tính năng công bằng và đáng tin cậy. Họ đóng vai trò quan trọng trong việc cung cấp quyền tham gia vào thị trường Forex và bảo vệ lợi ích của các nhà đầu tư. Lựa chọn sàn giao dịch Forex uy tín luôn là ưu tiên hàng đầu trong việc trở thành một nhà đầu tư hàng đầu tại thị trường này.

Các Phương Thức Giao Dịch Tại Thị Trường Forex

Trên chặng được trở thành nhà đầu tư Forex hàng đầu của mình, tôi đã khám phá nhiều phương pháp để tham gia vào thị trường này. Hiểu những phương pháp khác nhau này là điều rất quan trọng đối mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng phải nắm được. Dưới đây là các phương thức giao dịch tại thị trường Forex mà tôi đúc kết được.

• Spot Forex (Giao dịch forex giao ngay): Đây là hình thức giao dịch đơn giản và phổ biến nhất trên thị trường. Spot Forex là phương thức cho mà người mua hoặc bán giao dịch các đồng tiền với tỷ giá trực tiếp. Nó được gọi là "spot" vì các giao dịch được quyết toán "tại chỗ". Phương pháp này cung cấp tính thanh khoản cao và được yêu thích bởi cả các nhà giao dịch nhỏ lẻ và tổ chức.
• Futures (Hợp đồng tương lai): Futures là các hợp đồng chuẩn hóa để mua hoặc bán một lượng cụ thể của một đồng tiền với giá đã định trước tại một thời điểm được ấn định trong tương lai. Đây là phương thức giao dịch nhằm hạn chế các rủi ro liên quan đến biến động tỷ giá hối đoái trong tương lai. Chúng được giao dịch trên các sàn giao dịch và phổ biến trong các tổ chức lớn.
• Options (Quyền chọn): Options cung cấp cho người sở hữu lựa chọn không bắt buộc nhằm trao đổi các đồng tiền với tỷ giá đã được xác định sẵn. Lựa chọn phương thức Options cho cả giao dịch đầu cơ và quản lý rủi ro, nó mang lại sự linh hoạt nhưng có thể phức tạp đối với người mới bắt đầu.
• CFDs (Hợp đồng chênh lệch): CFDs cho phép nhà đầu tư đầu cơ vào biến động giá tiền tệ mà không cần sở hữu tài sản cơ sở. Tôi nhận thấy CFDs ngày càng phổ biến nhờ khả năng cung cấp đòn bẩy và khả năng thu lợi từ cả thị trường tăng và giảm. Tuy nhiên, đây là phương thức tiềm tàng nhiều rủi ro về tài chính.
• Forward Contracts (Hợp đồng kỳ hạn): Tương tự như CFDs, nhưng hợp đồng kỳ hạn có thể tùy chỉnh và được giao dịch qua sàn. Đây là phương thức khá phổ biến với các doanh nghiệp thường có thói quen sử dụng hợp đồng kỳ hạn để khóa tỷ giá cho các giao dịch trong tương lai.
• Quỹ ETFs (Quỹ giao dịch hoán đổi): Tuy không phải là phương thức giao dịch Forex trực tiếp, nhưng các ETF cung cấp khả năng tham gia thị trường thông qua các quỹ đầu tư. Đây là phương thức đơn giản hơn cho các nhà đầu tư chứng khoán tiếp cận biến động tiền tệ.
• Spread Betting (Cá cược chênh lệch): Phổ biến ở một số quốc gia, cá cược chênh lệch cho phép đầu cơ vào biến động giá tiền tệ mà không cần sở hữu tài sản cơ sở. Spread Betting có hiệu quả về thuế ở một số khu vực pháp lý nhưng không có sẵn ở mọi nơi.

Quá trình hình thành nên thị trường trao đổi Forex trên thế giới

Sự Phát Triển Của Hệ Thống Trao Đổi Tiền Tệ

Giao dịch Forex được xuất chính thức hiện lần đầu từ thế kỷ 19, mặc dù không nắm được thời gian chính xác các thương lái nhỏ lẻ đã thực hiện trước đó. Nhưng đến khi hệ thống tiền tệ của các nước được quản lý bởi các các ngân hàng, tập đoàn và chính phủ thì giao dịch tiền tệ chính thức hợp lệ tại một số quốc gia. Thị trường Forex xuất hiện với mục đích tạo điều kiện cho việc phát triển thương mại và đầu tư quốc tế thông qua việc đơn giản hóa các giao dịch. Phương thức này bắt đầu được quan tâm và hiện đại hóa vào những năm 1970. Đến khi máy tính ra đời vào những năm 1980, một cuộc cách mạng hóa cách đã làm thay đổi hoàn toàn nền thị trường tiền tệ trên thế giới.

Vào những năm 1990, sự phát triển vượt bậc về công nghệ và việc quản lý hệ thống tiền tệ thay đổi đã làm tiền đề cũng như cơ hội cho các nhà giao dịch nhỏ, lẻ. Cho phép nhà đầu tư có thể tham gia thị trường thông qua hệ thống giao dịch trực tuyến. Sự dân chủ hóa này tạo ra một sự thay đổi sâu sắc, mang lại cho người dân quyền tham gia vào một thị trường cạnh tranh và sự minh bạch hơn của thị trường thông qua các Mạng Giao Tiếp Điện Tử (ECNs). Những tiến bộ này đã mang lại quyền lực cho các nhà đầu tư cá nhân bằng cách kết nối trực tiếp với các thị trường liên ngân hàng, cải thiện khả năng điều hướng và tham gia hiệu quả vào thị trường Forex.

Thị trường Forex được vận hành như thế nào?

Các Thành Phần Tham Gia Và Ảnh Hưởng Đến Thị Trường Forex

Thị trường Forex bao gồm nhiều thành phần tham gia khác nhau, mỗi thành phần đóng một vai trò nhằm mang đến một thị trường cạnh tranh và đầy tiềm năng.

• Ngân hàng trung ương cùng Cục Dự trữ Liên bang và Ngân hàng Trung ương Châu Âu là những tổ chưc ảnh huỏng đến giá trị tiền tệ thông qua các chính sách tiền tệ, chẳng hạn như điều chỉnh lãi suất. Ví dụ, khi Cục Dự trữ Liên bang hạ lãi suất, tôi thường thấy tỷ giá USD thường sẽ hạ so với các đồng tiền chính khác.
• Ngân hàng thương mại là điều hành thị trường, cung cấp thanh khoản và thực hiện các giao dịch để hỗ trợ thương mại quốc tế và nhu cầu của khách hàng. Họ đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì hiệu quả của thị trường.
• Quỹ đầu cơ thường đầu tư theo chiến lược cụ thể và lợi dụng đòn bẩy trong giao dịch Forex để kiếm lợi nhuận từ dao động tiền tệ. Thường tập trung vào đầu cơ, các giao dịch lớn của nhóm này đôi khi có thể tác động đáng kể đến thị trường.
• Các tập đoàn đa quốc gia tham gia vào Forex để phòng ngừa rủi ro tiền tệ và khai thác các biến động tỷ giá có lợi thông qua cả giao dịch phòng ngừa và đầu cơ. Ví dụ, một công ty Mỹ mong đợi một khoản thanh toán lớn bằng Euro có thể mua hợp đồng tương lai EUR/USD để bảo vệ khỏi khả năng USD tăng giá.
• Nhà giao dịch nhỏ lẻ như bạn và tôi truy cập thị trường toàn cầu thông qua các nền tảng Forex trực tuyến, giao dịch tiền tệ một cách tích cực và ảnh hưởng đến hoạt động của thị trường. Mặc dù mỗi giao dịch chỉ chiếm một tỷ số nhỏ, nhưng xét về tổng thể, những nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể ảnh hưởng đến xu hướng thị trường.

Các Đồng Tiền Và Cặp Tiền Chính Trên Thị Trường Forex

Khi tham gia thị trường Forex, tôi thường lựa chọn giao dịch trên các cặp tiền tệ. Mỗi cặp bao gồm một đồng tiền cơ sở và một đồng tiền yết giá. Ví dụ, lấy cặp EUR/USD. Ở đây, EUR là đồng tiền cơ sở, và USD là đồng tiền yết giá. Nếu tôi dự đoán đồng euro sẽ mạnh lên so với USD, tôi chọn mua cặp EUR/USD. Ngược lại, nếu tôi mong đồng euro yếu đi so với USD, tôi sẽ xem xét bán cặp này.

Các cặp Forex chính mà tôi thường giao dịch bao gồm:

• EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ) 
• USD/JPY (Đô la Mỹ/Yên Nhật)
• GBP/USD (Bảng Anh/Đô la Mỹ)
• USD/CHF (Đô la Mỹ/Franc Thụy Sĩ)
• AUD/USD (Đô la Úc/Đô la Mỹ)
• USD/CAD (Đô la Mỹ/Đô la Canada)
• NZD/USD (Đô la New Zealand/Đô la Mỹ)

Khi tham gia thị trường Forex, có một đặc điểm mà các nhà đầu tư mới nên lưu ý là tỷ giá của các cặp tiền tệ thường bị ảnh hưởng lớn bởi các yếu tố kinh tế. Ví dụ, tôi đã nhận thấy rằng cặp AUD/USD thường khá biến động bởi tính chất giao dịch hàng hóa và khai thác tài nguyên của Úc.

Các phiên giao dịch chính trên thị trường Forex

Một trong những điểm tôi yêu thích về Forex là thị trường hoạt động 24/24 từ thứ 2 đến thứ 6. Tạo điều kiện cho việc giao dịch liên tục qua các múi giờ khác nhau. Thị trường Forex hoạt động theo bốn phiên giao dịch chính:

• Phiên Sydney kéo dài từ 10PM đến 7AM GMT.
• Phiên Tokyo hoạt động từ 12AM đến 9AM GMT.
• Phiên London mở cửa lúc 8AM và đóng cửa lúc 5PM GMT.
• Phiên New York bắt đầu từ 1PM và kết thúc lúc 10PM GMT.

Tôi đã nhận thấy rằng thời điểm thị trường biến động thường xảy ra tại các điểm giao nhau của các phiên giao dịch. Rõ rệt nhất là mốc thời gian trùng lặp giữa phiên London và New York. Khoảng thời gian này thường có khối lượng giao dịch cao nhất và có thể mang lại nhiều cơ hội nhà đầu tư.

Các Yếu Tố Ảnh Hưởng Đến Tỷ Giá Hối Đoái

Bản chất của thị trường Forex là sự biến động của tỷ giá luôn bị kiểm soát và ảnh hưởng bởi nhiều sự kiện toàn cầu và chỉ số kinh tế. Chẳng hạn như lãi suất, lạm phát, ổn định địa chính trị, và tăng trưởng kinh tế.

Khi một quốc gia tăng lãi suất, tôi thường thấy tỷ giá tiền tệ của quốc gia đó tăng lên do lợi tức đầu tư cao hơn. Ngược lại, sự bất ổn chính trị hoặc triển vọng kinh tế kém có thể khiến đồng tiền mất giá.

Ví dụ, trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, thị trường đã được chứng kiến đồng USD nhiều lần lập đỉnh và là ông vua tiền tệ ở thời điểm đó. Gần đây hơn, tôi đã thấy các cuộc đàm phán Brexit gây ra biến động đáng kể trong các cặp GBP.

Sự liên kết này với các sự kiện toàn cầu nêu bật tầm quan trọng của giao dịch Forex không chỉ là một hoạt động tài chính mà còn là một phản ánh của các động lực kinh tế và chính trị trên toàn thế giới.

Giao dịch Forex là gì?

Thị trường Forex là một kênh đầu tư năng động và sôi nổi với nhiều biến động, yêu cầu nhà đầu tư phải là người nhạy bén và linh động đối trên từng giai đoạn thay đổi. Để phát triển, bạn phải luôn cập nhật thông tin và không ngừng học hỏi. Xu hướng thị trường, các chỉ số kinh tế và sự kiện địa chính trị đều ảnh hưởng đến sự chuyển động của tiền tệ, vì vậy điều chỉnh cách tiếp cận của bạn là điều rất quan trọng. Là một nhà đầu tư, việc cập nhật các chiến thuật hiệu quả và điều chỉnh chiến lược theo các xu hướng mới và diễn biến mới trên thị trường Forex là điều cần thiết để thành công.

Các Loại Lệnh Giao Dịch Phổ Biến Tại Các Sàn Giao Dịch

Khi tham gia một giao dịch, có 5 loại lệnh phổ biến mà bạn có thể sử dụng:

Lệnh thị trường (Market Order): Cho phép mua hoặc bán một cặp tiền tệ theo giá hiện tại của thị trường. Ví dụ, nếu mua 100,000 đơn vị EUR/USD, nhà đầu tư sẽ nhận tỷ giá khớp với giá yêu cầu hiện tại.

• Lệnh giới hạn (Limit Order): Đặt các lệnh mua hoặc bán với một giới hạn cụ thể nhằm giảm thiểu các rủi ro tài chính. Ví dụ, nếu EUR/USD đang giao dịch ở mức 1.2000, tôi có thể đặt một lệnh giới hạn để mua ở mức 1.1980, thực hiện chỉ khi giá chạm 1.1980 hoặc thấp hơn.

• Lệnh dừng (Stop Order) hoặc lệnh dừng lỗ (Stop-Loss Order): Kiểm soát số vốn của nhà đầu tư bằng cách ngăn các giao dịch tự động khi tỷ giá của đồng tiền giao dịch rơi xuống một mức cụ thể. Ví dụ, nếu tôi mua EUR/USD ở mức 1.2000, tôi có thể đặt lệnh dừng ở mức 1.1950 để hạn chế thua lỗ
• Lệnh dừng-giới hạn (Stop-Limit Order): Là lệnh đặt kết hợp các đặc điểm của lệnh dừng và lệnh giới hạn, yêu cầu cả hai mức giá dừng và giới hạn. Thường được sử dụng khi thị trường biến động để đảm bảo nhà đầu tư không bán với giá quá thấp.

• Lệnh dừng động (Trailing Stop Order): Dựa trên sự thay đổi phần trăm của giá thị trường. Chúng tự động điều chỉnh và quản lý cả các giao dịch mua và bán. Tôi thường sử dụng những lệnh này để bảo vệ lợi nhuận trong các thị trường tiềm năng.

Tiềm năng và hạn chế khi giao dịch tại thị trường Forex

Một trong những đặc điểm của thị trường Forex mà tôi đánh giá cao là tính năng đòn bẩy, cho phép bạn giao dịch một cách dễ dàng mà không bị ảnh hưởng bởi các tỷ giá của tiền tệ. Là một nhà đầu tư lâu năm trên thị trường, tôi thường sử dụng đòn bẩy cho các tài khoản có số vốn nhỏ của mình. Ví dụ, với đòn bẩy 100:1, tôi có thể kiểm soát một vị thế trị giá $100,000 chỉ với $1,000 trong tài khoản.

Điều quan trọng cần nhớ là trong khi đòn bẩy có thể tăng lợi nhuận, nó mang đến một rủi ro lớn về tài chính nếu bạn không thể quản lý. Điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đưa ra các quyết định thông minh và quản lý rủi ro hiệu quả khi giao dịch.

Giống như bất kỳ kênh đầu tư nào khác, thị trường forex cũng luôn tiềm ẩn các hạn chế và rủi ro khi giao dịch. Ba rủi ro hàng đầu bao gồm rủi ro đòn bẩy, rủi ro lãi suất và rủi ro giao dịch. Để bảo vệ vốn giao dịch của bạn khỏi những khoản lỗ lớn và điều hướng qua các điều kiện thị trường khó khăn, ưu tiên quản lý rủi ro là chìa khóa.

Mẹo Cho Người Mới Bắt Đầu Giao Dịch Forex 

Là một nhà đầu tư forex mới, việc tạo ra một kế hoạch giao dịch sẽ là la bàn hướng dẫn đường đi của bạn. Bằng việc cụ thể hóa các mục tiêu, đối tượng và chiến lược bạn có thể mạnh dạn đưa ra quyết định mà không còn đắn đo. Điều quan trọng là phải xác định mục đích của rằng tại sao bạn tham gia và bạn muốn đạt được điều gì?

Trong giao dịch forex, quản lý rủi ro hiệu quả là chìa khóa để thành công lâu dài. Bạn cần giảm thiểu căng thẳng cảm xúc để đưa ra các quyết định logic dựa trên kế hoạch của mình thay vì bị điều khiển bởi sợ hãi hay tham lam.

Ngoài ra, việc chọn sàn giao dịch forex uy tín cũng rất quan trọng trên hành trình giao dịch của bạn. Hãy tìm một nhà môi giới được quản lý bởi các cơ quan tài chính đáng tin cậy, cung cấp mức chênh lệch cạnh tranh, một nền tảng giao dịch trực quan và quyền truy cập vào các công cụ và tài nguyên giao dịch cần thiết. Nếu bạn đang ở Việt Nam, bạn có thể thấy hữu ích khi tham khảo danh sách các sàn giao dịch Forex hàng đầu trong nước để bắt đầu tìm kiếm.

Kết Luận 

Thị trường Forex cung cấp cơ hội với tính thanh khoản cao và tiềm năng lợi nhuận thông qua đòn bẩy, thu hút các nhà giao dịch toàn cầu. Tuy nhiên, sự biến động và phức tạp của nó yêu cầu sự thận trọng và kỷ luật. Nhớ sự thành công trên thị tường forex phải đánh đổi bằng sự cống hiến, học hỏi, kỷ luật và nhạy bén với những thay đổi của thị trường chứ không phải là kiếm tiền nhanh chóng. Hiểu cả lợi ích và rủi ro của giao dịch forex và tiếp cận một cách kỹ lưỡng có thể giúp bạn xác định xu hướng thị trường một cách hiệu quả.

Tôi hy vọng những kinh nghiệm và quan điểm của tôi sẽ giúp bạn trên hành trình giao dịch Forex của mình. Chúc may mắn và luôn nhớ giao dịch một cách có trách nhiệm!

_{Disclaimer: This is a paid press release. BSC.News does not endorse and is not responsible for or liable for any content, accuracy, quality, advertising, products, or other materials on this page. Readers should do their own research before taking any actions related to the company. BSC.News is not responsible, directly or indirectly, for any damage or loss caused or alleged to be caused by or in connection with the use of or reliance on any content, goods, or services mentioned in the press release.}

_{This PR may contain links to online sports betting and gambling websites that are not affiliated with BSCN. Recognizing that the laws and regulations involving online gambling and online sports betting are different everywhere, you expressly acknowledge and agree that it is your sole responsibility and obligation to ensure that any online gambling or sports betting activities that you undertake are legal in your relevant jurisdiction.}